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廣東省地方金融監(jiān)督管理局等五部門聯合發(fā)布關于印發(fā)《關于貫徹落實金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設意見的實施方案》的通知。其中提到，支持廣州期貨交易所建設電力期貨市場。加快推動電力等期貨品種的研發(fā)上市，支持廣州期貨交易所與香港交易所強化合作，協同打造綠色金融平臺，服務合作區(qū)綠色融資發(fā)展。（責任單位：廣州期貨交易所、廣東證監(jiān)局、省發(fā)展改革委、省地方金融監(jiān)管局）

詳情如下：

印發(fā)《關于貫徹落實金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設意見的實施方案》的通知

粵金監(jiān)〔2023〕34號

珠海市政府，橫琴粵澳深度合作區(qū)執(zhí)委會，各有關部門，各金融機構，各地方金融組織：

《關于貫徹落實金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設意見的實施方案》已經省人民政府同意，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

廣東省地方金融監(jiān)督管理局 中國人民銀行廣東省分行

國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局

國家外匯管理局廣東省分局

2023年9月4日

關于貫徹落實金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設意見的實施方案

為落實好《中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會 外匯局 廣東省人民政府關于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設的意見》（銀發(fā)〔2023〕41號），有力推動橫琴粵澳深度合作區(qū)(以下簡稱合作區(qū))金融改革創(chuàng)新和對外合作開放，加強與澳門金融市場聯通，推動合作區(qū)與澳門金融服務一體化，打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境，發(fā)展助力澳門經濟適度多元發(fā)展的現代金融產業(yè)，制定本實施方案。

一、打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境

（一）便利合作區(qū)個人跨境交易。

1.為符合條件的澳門居民購置或出售商品房給予匯兌便利。在合作區(qū)內生活和就業(yè)的澳門居民購置或出售自用、自住商品房，在取得房地產主管部門的備案證明文件前，可以憑交易雙方簽訂的商品房認購書等證明材料及真實交易《承諾函》，在銀行辦理首付款（含定金、預付款及全款情形）結匯支付。（責任單位：外匯局廣東省分局、省政府橫琴辦）

2.穩(wěn)步推進合作區(qū)個人資本項目外匯管理改革。研究放寬合作區(qū)居民（指在合作區(qū)內生活和就業(yè)的澳門居民、內地居民，下同）使用外匯的管理要求。支持符合條件的合作區(qū)居民個人在符合法律法規(guī)的前提下在年度額度內，直接通過澳門金融市場購買帶有投資收益性質的理財、基金、保險等創(chuàng)新金融產品。（責任單位：外匯局廣東省分局）

3.便利個人跨境人民幣收付。允許符合條件的合作區(qū)內地居民個人在符合法律法規(guī)的前提下在年度額度內，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

4.為個人薪酬跨境收付提供便利化服務。支持符合條件的銀行通過電子渠道審核交易真實性材料，辦理個人不占用年度便利化額度的薪酬結匯業(yè)務。指導支付機構用好現行政策、合規(guī)展業(yè)，支持支付機構在真實合規(guī)的基礎上為個人辦理薪酬跨境匯劃，為合作區(qū)生活和就業(yè)的境外居民取得的境外薪酬提供跨境匯入自動入賬服務。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

5.支持澳門居民參與內地證券市場投資。鼓勵合作區(qū)證券營業(yè)網點為合作區(qū)內生活和就業(yè)的澳門居民開立境內證券市場賬戶提供便利。（責任單位：廣東證監(jiān)局）

（二）促進合作區(qū)移動支付便利化。

6.推動合作區(qū)電子支付便利化。圍繞粵港澳大灣區(qū)跨境民生支付需求，指導相關市場機構積極擴大跨境錢包內地移動支付應用場景范圍，便利澳門居民使用移動電子支付工具進行人民幣支付。推動出臺數字人民幣實施方案，鼓勵政府、企業(yè)、個人等主體使用數字人民幣，積極拓展合作區(qū)數字人民幣應用場景。（責任單位：人民銀行廣東省分行、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

7.有序擴大代理見證開戶試點范圍。督促現有試點機構進一步簡化澳門居民代理見證開戶試點業(yè)務辦理流程。統籌推進更多符合條件的銀行參與試點。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

8.推動合作區(qū)小額支付便利化。根據實際需求，在風險可控前提下，研究允許合作區(qū)內市場主體以澳門元或人民幣進行支付，逐步拓展使用場景。開展創(chuàng)新業(yè)務評估，在風險可控前提下，有序允許澳門元作小額支付使用。（責任單位：外匯局廣東省分局、人民銀行廣東省分行、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

（三）便利澳門居民在合作區(qū)信用融資。

9.推動澳門居民信用信息跨境使用。在遵守相關法律法規(guī)、安全可控的前提下，在征得澳門居民同意的情況下，允許在合作區(qū)內符合條件的澳資商業(yè)銀行共享其澳門母行掌握的同一澳門居民信用狀況，為澳門居民在合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省委網信辦）

10.推動符合條件的商業(yè)銀行開展內部數據跨境流動試點。在遵守相關法律法規(guī)、安全可控的前提下，允許在合作區(qū)與澳門均設有分支機構的中資商業(yè)銀行、澳資商業(yè)銀行開展內部數據跨境流動試點。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省委網信辦、省政務服務數據管理局、省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行）

11.探索合作區(qū)與澳門兩地市場化企業(yè)征信機構依法開展跨境合作。搭建“珠三角征信鏈”，強化跨境征信交流合作。在客戶同意的前提下，允許合作區(qū)與澳門的銀行通過企業(yè)征信機構獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，促進兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務發(fā)展。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

（四）強化合作區(qū)居民保險保障。

12.鼓勵合作區(qū)內兩地保險機構合作開發(fā)特色保險產品和服務。在符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求的前提下，鼓勵內地保險機構與澳門保險機構合作開發(fā)跨境機動車保險、跨境商業(yè)醫(yī)療保險、養(yǎng)老保險等特色保險產品，為跨境保險客戶提供便利化承保、查勘、理賠等服務。進一步便利經常項下保險業(yè)務結算。優(yōu)化澳門單牌車保險安排，探索研究單牌車專屬保險產品。探索將“等效先認”保險安排制度適用于合作區(qū)。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、省公安廳）

13.支持合作區(qū)參與粵港澳大灣區(qū)保險服務中心建設。在符合現行監(jiān)管規(guī)定和外匯管理政策的前提下，為合法持有港澳保單的粵港澳大灣區(qū)居民提供續(xù)費、退保、理賠、保全等便利化售后服務。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

（五）便利澳門居民在合作區(qū)就業(yè)。

14.為獲許可在澳門經營的金融機構委派人員到合作區(qū)內的銀行保險機構擔任職務提供便利。對根據行政許可規(guī)定需經審批或備案的銀行業(yè)保險業(yè)高級管理人員的任職資格，開展資格互認研究，探索在CEPA框架下對經澳門金融管理局批準許可的銀行、保險機構董事、監(jiān)事和高級管理人員，在符合內地監(jiān)管規(guī)定的前提下，經監(jiān)管部門備案后，即可在合作區(qū)內相應的金融機構任職。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

15.簡化境外金融人才合作區(qū)開展金融服務的準入條件。在符合行業(yè)監(jiān)管要求條件下，鼓勵合作區(qū)金融機構聘用具有澳門等境外執(zhí)業(yè)資格的金融人才。為計劃在合作區(qū)內執(zhí)業(yè)的境外金融人才提供行業(yè)監(jiān)管部門、協會備案支持，其境外從業(yè)經歷可視同境內從業(yè)經歷。鼓勵和支持合作區(qū)內金融機構和地方金融組織每年安排一定比例的新增崗位吸納澳門居民就業(yè)。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政府橫琴辦）

二、促進合作區(qū)與澳門金融市場和金融基礎設施互聯互通

（六）合作區(qū)金融業(yè)面向澳門高度開放。

16.支持澳門在合作區(qū)創(chuàng)新發(fā)展現代金融業(yè)。支持符合條件的銀行保險機構入駐合作區(qū)，鼓勵合作區(qū)現有銀行保險機構提升金融服務質效。支持澳門銀行機構通過新設法人機構、分支機構、專營機構等方式在合作區(qū)展業(yè)發(fā)展。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

17.擴大對澳門金融服務領域開放。探索在CEPA框架下降低澳門保險機構在合作區(qū)內新設或參股保險法人機構的準入門檻，降低總資產、放寬經營主體范圍等要求。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

18.支持合作區(qū)打造中國—葡語國家金融服務平臺。適時舉辦粵澳金融機構業(yè)務交流活動，引導合作區(qū)金融機構強化與葡語國家業(yè)務合作，優(yōu)化金融產品和服務，加大銀行業(yè)保險業(yè)對合作區(qū)出口產業(yè)的支持力度，服務好澳門強化與葡語系國家金融互聯互通。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局）

（七）加強合作區(qū)與澳門金融市場互聯互通。

19.促進合作區(qū)與澳門金融機構的交易聯動。支持澳門銀行機構作為境外參加行，通過境內代理行開展賬戶融資。支持港澳人民幣清算行通過全國銀行間同業(yè)拆借市場開展同業(yè)拆借，提升粵港澳大灣區(qū)資金融通便利度，滿足離岸市場正常的人民幣流動性管理需求。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

20.規(guī)范有序推動金融機構開展資產跨境轉讓業(yè)務。在滿足風險管理要求的基礎上，穩(wěn)步擴大跨境資產轉讓業(yè)務的主體、范圍和種類。合作區(qū)內銀行和代理機構可以按照相關規(guī)定，將銀行貿易融資和銀行不良貸款（含金融資產管理公司合法取得的銀行不良貸款）向境外轉出，并鼓勵使用人民幣進行跨境結算。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省地方金融監(jiān)管局）

21.拓展“跨境理財通”試點的深度和廣度。研究便利港澳居民開立境內賬戶、擴大理財產品范圍等措施。完善業(yè)務試點規(guī)則和流程，提高報備審核效率，支持合作區(qū)金融機構申請業(yè)務試點，不斷豐富合作區(qū)與澳門居民投資對方金融產品的渠道。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

（八）探索構建電子圍網系統。

22.強化電子圍網規(guī)則設計。研究對標國際標準制定賬戶規(guī)則，優(yōu)化改造自由貿易賬戶（FT賬戶）系統，通過金融賬戶隔離，在合作區(qū)建立資金電子圍網。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

23.制定電子圍網跨境資金流動政策。優(yōu)化跨境資金清算渠道，探索跨境資金自由流動途徑。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

（九）完善賬戶管理體系。

24.優(yōu)化境外機構人民幣銀行結算賬戶服務。加強境外機構人民幣銀行結算賬戶（人民幣NRA賬戶）的政策研究，提升NRA賬戶使用便利性，便利境外機構使用。境外機構在合作區(qū)內銀行開立的人民幣銀行結算賬戶內的資金，可以轉存為定期存款以及用于購買大額存單。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

25.統籌推動基于自由貿易賬戶的跨境金融創(chuàng)新。拓展自由貿易賬戶（FT賬戶）功能，研究便利合作區(qū)資金自由流動的措施，允許合作區(qū)內符合條件的銀行開展自由貿易賬戶業(yè)務。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

26.支持合作區(qū)內自由貿易賬戶的開立使用。支持在合作區(qū)內澳門務工人員及合作區(qū)內企業(yè)外派員工開立非居民個人自由貿易賬戶（FTF），便利其在區(qū)內工作、居住與生活。支持澳門金融機構開立金融機構自由貿易賬戶（FTU）開展資金融通，增強其資金流動性管理的靈活性。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

27.推動銀行優(yōu)化賬戶服務。鼓勵銀行加大金融科技投入，提升跨境支付、結算效率。支持具備能力的銀行機構利用人民幣銀行結算賬戶、自由貿易賬戶、離岸賬戶等為境外主體提供優(yōu)質的跨境金融服務。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

三、發(fā)展助力澳門經濟適度多元發(fā)展的現代金融產業(yè)

（十）豐富合作區(qū)金融業(yè)態(tài)。

28.完善合作區(qū)金融機構業(yè)態(tài)。加強合作區(qū)政策推介和金融招商，鼓勵新設證券公司、基金公司、資產管理公司、再保險公司、銀行理財子公司、期貨公司和消費金融公司等各類機構，支持符合條件的法人金融機構在合作區(qū)設立分支機構、子公司，開展金融產品和服務創(chuàng)新，在合作區(qū)提供多元化、全方位的金融服務。鼓勵符合條件的投資者參股合作區(qū)銀行、保險、金融租賃等金融機構。（責任單位：省政府橫琴辦、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

29.規(guī)范化發(fā)展地方特色金融。推動合作區(qū)地方金融組織管理權限下放。鼓勵優(yōu)質企業(yè)在合作區(qū)設立融資租賃和商業(yè)保理公司，支持合作區(qū)和澳門聯動發(fā)展融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

（十一）加強對文旅、商貿、會展產業(yè)的金融支持。

30.穩(wěn)步發(fā)展關稅保證保險。推動保險機構積極對接游艇自由行保證保險需求，助力提升港澳游艇境內通行便利化水平。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、海關總署廣東分署）

31.強化對文旅、商貿、會展產業(yè)的金融支持。引導合作區(qū)金融機構加大對文旅、商貿、會展等產業(yè)的信貸投放力度。鼓勵合作區(qū)保險機構圍繞文旅、會展等產業(yè)開展承保業(yè)務，支持中國出口信用保險廣東分公司優(yōu)化承保和理賠條件，更好為合作區(qū)內企業(yè)提供出口信用保險保障。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

32.鼓勵符合條件的市場主體在合作區(qū)發(fā)起設立文旅、會展等產業(yè)母基金。鼓勵粵澳兩地機構共同設立人民幣海外投貸基金，為我國企業(yè)“走出去”投資、并購提供服務。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、省地方金融監(jiān)管局）

（十二）加強金融服務科技創(chuàng)新。

33.強化科技金融創(chuàng)新服務。鼓勵銀行機構結合實際需要，在合作區(qū)設立科技支行等科技金融專營機構。在依法合規(guī)、風險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，與外部投資機構深化合作，探索“貸款+外部直投”等業(yè)務新模式，促進合作區(qū)科技企業(yè)發(fā)展。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

34.優(yōu)化知識產權融資模式。完善知識產權融資機制，鼓勵銀行機構建立適合知識產權質押融資特點的授信審批制度，優(yōu)化業(yè)務流程。在有效防控風險的前提下，積極開展包括中醫(yī)藥知識產權在內的知識產權質押融資業(yè)務。支持合作區(qū)企業(yè)依法依規(guī)發(fā)行知識產權證券化產品。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政府橫琴辦）

（十三）完善創(chuàng)業(yè)金融服務。

35.鼓勵創(chuàng)業(yè)投資集聚發(fā)展。出臺專項金融扶持政策，優(yōu)化創(chuàng)投基金稅收機制和優(yōu)惠政策的實施機制，發(fā)揮行業(yè)協會自律服務功能，為粵澳創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權投資基金在合作區(qū)聯動發(fā)展提供支持。（責任單位：廣東證監(jiān)局、省政府橫琴辦）

36.鼓勵社會資本設立多幣種投資基金。支持合作區(qū)私募投資基金充分利用QFLP（合格境外有限合伙人）、QDLP（合格境內有限合伙人）等跨境投資政策，按照市場化原則，依法依規(guī)發(fā)行多幣種創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權投資基金。（責任單位：省政府橫琴辦、省地方金融監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

37.拓展股權投資基金市場化退出渠道。支持廣東股權交易中心以在合作區(qū)設立運營中心形式探索開展私募股權和創(chuàng)業(yè)投資股權份額轉讓試點，提供份額轉讓綜合服務；大力培育專業(yè)化的私募股權二級市場機構投資者；鼓勵私募股權二級市場引入優(yōu)質中介機構。鼓勵各類私募基金管理人在合作區(qū)設立S基金（二手份額轉讓基金），支持合作區(qū)S基金產業(yè)集聚發(fā)展。（責任單位：廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局）

（十四）支持資產管理行業(yè)發(fā)展。

38.豐富資產管理機構類型。支持合作區(qū)引入保險資產管理公司，在賬戶獨立、風險隔離前提下，探索依法合規(guī)向境外發(fā)行人民幣計價的保險資產管理產品。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

39.鼓勵合作區(qū)金融機構發(fā)展資產管理業(yè)務。加大對境外投資者的服務力度，豐富資產管理產品，拓寬境外投資者境內投資渠道。鼓勵合作區(qū)內金融機構研發(fā)符合境外投資者需求的理財產品、證券期貨經營機構私募產品、公募基金、保險資產管理產品等資產管理產品。支持境外投資者投資合作區(qū)內金融機構發(fā)行的理財產品、證券期貨經營機構私募資產管理產品、公募基金、保險資產管理產品等資產管理產品并給予匯兌便利。（責任單位：省政府橫琴辦、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

（十五）加強債券融資服務。

40.優(yōu)化合作區(qū)企業(yè)赴澳門發(fā)行債券的專項扶持政策。引導符合條件的合作區(qū)企業(yè)優(yōu)先選擇在澳門發(fā)債，鼓勵內地省級政府、計劃單列市政府及企業(yè)在澳門發(fā)行各類債券。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、廣東證監(jiān)局、省發(fā)展改革委、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局）

41.加強合作區(qū)企業(yè)上市培育。搭建企業(yè)融資平臺，簡化匯兌管理手續(xù)，強化境內外融資政策輔導，支持合作區(qū)內企業(yè)在境內外市場上市或發(fā)債融資。（責任單位：廣東證監(jiān)局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、省政府橫琴辦）

42.助力澳門打造債券融資服務平臺。支持澳門借助合作區(qū)發(fā)展以人民幣、澳門元等計價結算的國際債券市場，打造服務粵港澳大灣區(qū)、“一帶一路”共建國家和葡語國家的債券融資服務平臺。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局）

（十六）促進國際融資租賃業(yè)務和商業(yè)保理業(yè)務發(fā)展。

43.推動符合條件的融資租賃公司參與外債額度共享。融資租賃公司子公司在自身外債額度不足的情況下，可使用母公司尚未使用的外債額度借用外債。允許SPV項目公司共享其母公司尚未使用的外債額度。（責任單位：外匯局廣東省分局、省地方金融監(jiān)管局）

44.實施跨境租賃外匯收支便利化政策。支持跨境經營性租賃外匯收支業(yè)務憑相關交易單證在銀行辦理，銀行對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審核。（責任單位：外匯局廣東省分局）

45.支持融資租賃公司開展匯率風險管理。允許銀行為合作區(qū)內融資租賃公司辦理人民幣與外匯衍生品業(yè)務（包括遠期、掉期、期權），通過套期保值降低匯率風險。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、外匯局廣東省分局）

46.依法合規(guī)探索租賃資產轉讓業(yè)務。推進租賃資產跨境轉讓人民幣結算試點，支持租賃企業(yè)盤活資金。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

47.依法合規(guī)探索國際商業(yè)保理業(yè)務。支持合作區(qū)內符合條件的商業(yè)保理機構向國內出口商提供外幣保理融資服務。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局）

（十七）支持綠色金融發(fā)展。

48.完善綠色金融服務體系。完善綠色金融支持政策，推動綠色金融機構、綠色金融組織在合作區(qū)聚集發(fā)展。鼓勵有條件的境內外金融機構在合作區(qū)組建綠色金融專業(yè)部門、建設特色分支機構，支持綠色金融專業(yè)化發(fā)展。提升合作區(qū)綠色金融服務質效，鼓勵金融機構為綠色項目提供更優(yōu)質金融服務。（責任單位：省政府橫琴辦，省地方金融監(jiān)管局，人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

49.支持合作區(qū)與境外綠色金融規(guī)則銜接。依托粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯盟加強綠色金融標準研制、推動綠色金融標準港澳互認。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省地方金融監(jiān)管局）

50.加強粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作。搭建綠色金融跨境服務平臺，促進金融資源與綠色項目有效對接，推動綠色金融人才交流，鼓勵合作區(qū)內企業(yè)利用港澳平臺為綠色企業(yè)、綠色項目進行認證及融資。（責任單位：省政府橫琴辦，省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局）

51.強化對金融機構的綠色金融業(yè)績評價。開展綠色金融評價，強化評價結果運用。加快開展合作區(qū)綠色（企業(yè)）項目調研，建立項目庫。研究出臺金融機構開展綠色金融服務的政策措施，推動合作區(qū)綠色金融發(fā)展。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省生態(tài)環(huán)境廳、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

52.支持廣州期貨交易所建設電力期貨市場。加快推動電力等期貨品種的研發(fā)上市，支持廣州期貨交易所與香港交易所強化合作，協同打造綠色金融平臺，服務合作區(qū)綠色融資發(fā)展。（責任單位：廣州期貨交易所、廣東證監(jiān)局、省發(fā)展改革委、省地方金融監(jiān)管局）

（十八）探索發(fā)展離岸金融服務。

53.加強與港澳離岸金融市場的聯系。強化合作區(qū)與香港交易所、澳門金融資產交易所的交流合作，在加強配套制度建設且風險可控的前提下，支持合作區(qū)內金融機構為合作區(qū)企業(yè)在港澳等境外市場開展融資、套期保值等離岸業(yè)務提供金融服務。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省政府橫琴辦）

54.支持符合條件的銀行機構創(chuàng)新開展離岸業(yè)務。鼓勵取得離岸銀行業(yè)務資格的中資商業(yè)銀行在合作區(qū)設立或做強分支機構，授權合作區(qū)內分支機構開展離岸銀行業(yè)務，提升離岸業(yè)務展業(yè)水平。在依法合規(guī)的前提下，適度放寬開展離岸銀行業(yè)務貸款用途和期限的限制，允許針對非居民貸款業(yè)務適用與澳門相同的貸款規(guī)則，發(fā)展離岸銀行業(yè)務。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、省政府橫琴辦、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣東省分行）

四、促進跨境貿易和投融資便利化

（十九）促進貿易結算便利化。

55.推動優(yōu)質企業(yè)貿易外匯收支便利化。指導合作區(qū)內符合條件審慎合規(guī)的銀行精準識別客戶身份，根據客戶誠信狀況、合規(guī)水平和風控能力，完善客戶分類審核和動態(tài)信用管理，按照“實質重于形式”的要求，根據展業(yè)原則辦理優(yōu)質企業(yè)貿易外匯結算，提升跨境電商等貿易新業(yè)態(tài)結算便利化水平。（責任單位：外匯局廣東省分局）

56.允許符合條件的企業(yè)境外直接購匯用于真實貿易結算。允許合作區(qū)內企業(yè)進口支付的人民幣在境外直接購匯后支付給境外出口商。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

57.探索開展信用證保險業(yè)務。在依法合規(guī)的前提下，探索在合作區(qū)開展信用證保險業(yè)務，積極發(fā)揮政策性保險作用。（責任單位：國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局）

（二十）推動跨境人民幣結算。

58.支持為貿易新業(yè)態(tài)提供貿易項下跨境人民幣便利化結算服務。在滿足交易信息采集、真實性審核的條件下，支持合作區(qū)內銀行憑交易電子信息直接為合作區(qū)內符合條件的跨境電商等貿易新業(yè)態(tài)市場主體提供貿易項下跨境人民幣便利化結算服務。在“展業(yè)三原則”基礎上，合作區(qū)銀行可與依法取得互聯網支付業(yè)務許可的非銀行支付機構、具有合法資質的清算機構合作，為市場交易主體及個人提供經常項下跨境人民幣結算服務。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

59.支持合作區(qū)內金融機構為離岸轉手等新型國際貿易提供便利的跨境結算和貿易融資服務。在合作區(qū)開展真實、合法的離岸轉手買賣業(yè)務，由合作區(qū)內金融機構探索離岸轉手買賣的真實性管理創(chuàng)新，依照展業(yè)原則，基于客戶信用分類及業(yè)務模式提升審核效率，提供便利的跨境結算和貿易融資服務。鼓勵使用自由貿易賬戶（FT賬戶）或資金電子圍網賬戶為新型國際貿易的跨境結算提供便利。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

60.鼓勵合作區(qū)跨境貿易和投資中使用人民幣計價、結算。鼓勵合作區(qū)與葡語國家在鐵礦石等大宗商品貿易中使用人民幣計價、結算。鼓勵和支持境內外投資者在跨境創(chuàng)業(yè)投資及相關投資貿易中使用人民幣。鼓勵跨境電商等貿易新業(yè)態(tài)市場主體使用人民幣進行跨境結算。（責任單位：人民銀行廣東省分行、省政府橫琴辦）

61.擴大人民幣跨境支付系統在合作區(qū)、澳門以及葡語國家的影響力。支持合作區(qū)內符合條件的澳門機構接入人民幣跨境支付系統（CIPS）。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

（二十一）提高外商直接投資匯兌便利程度。

62.提高外商直接投資兌換便利程度。按照準入前國民待遇加負面清單模式簡化管理，提高兌換環(huán)節(jié)登記和兌換便利程度。（責任單位：外匯局廣東省分局）

63.簡化外商開展境內股權投資手續(xù)。外商投資企業(yè)在合作區(qū)開展境內股權再投資（不得直接或間接投資房地產），被投資企業(yè)或股權出讓方無需辦理接收境內再投資登記。（責任單位：外匯局廣東省分局）

64.支持開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點。在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結算銀行可直接為合作區(qū)內符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結算業(yè)務，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。（責任單位：人民銀行廣東省分行）

（二十二）探索適應市場需求新形態(tài)的跨境投資管理體系。

65.優(yōu)化合格境外有限合伙人（QFLP）外匯管理體系。簡化外匯登記手續(xù)，拓寬資金境內使用范圍，便利跨境資金匯兌。允許合作區(qū)內合格境外有限合伙人按照余額管理模式自由匯出、匯入資金。（責任單位：外匯局廣東省分局、省政府橫琴辦）

66.推進合格境內有限合伙人試點。拓寬合作區(qū)內主體境外投資渠道，允許其開展符合國家政策規(guī)定的對外股權、債權投資，提高跨境金融資產配置能力。給予合作區(qū)合格境內有限合伙人試點10億美元基礎額度，根據需要每年可按一定規(guī)則向合作區(qū)單獨增發(fā)合格境內有限合伙人額度。（責任單位：省地方金融監(jiān)管局、外匯局廣東省分局、省政府橫琴辦）

67.支持跨國企業(yè)在合作區(qū)開展跨境資金集中管理。推動合作區(qū)符合條件企業(yè)開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務，鼓勵跨國企業(yè)集團在合作區(qū)規(guī)范開展跨國公司跨境資金集中運營管理業(yè)務，進一步便利跨國企業(yè)集團跨境資金統籌使用。（責任單位：外匯局廣東省分局、人民銀行廣東省分行）

（二十三）優(yōu)化外債管理。

68.探索合并交易環(huán)節(jié)外債管理框架。完善企業(yè)發(fā)行外債審核登記管理，對合作區(qū)內非金融企業(yè)（不含房地產企業(yè)和地方政府融資平臺，下同）實施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，提升外債資金匯兌便利化水平。（責任單位：外匯局廣東省分局）

69.支持非金融企業(yè)自主借用外債。在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，支持合作區(qū)內符合條件的非金融企業(yè)，根據實際融資需要自主借用外債，逐步實現合作區(qū)內非金融企業(yè)外債項下完全可兌換。（責任單位：外匯局廣東省分局）

（二十四）提高跨境證券投融資匯兌便利程度。

70.簡化非金融企業(yè)跨境外匯業(yè)務登記辦理流程。穩(wěn)步推進合作區(qū)內符合條件的非金融企業(yè)境外上市、員工股權激勵計劃、境外套期保值等外匯業(yè)務登記由銀行辦理，并簡化相關材料要求。（責任單位：外匯局廣東省分局）

71.提升非金融企業(yè)資本項下資金結匯使用便利度。合作區(qū)內非金融企業(yè)資本金、外債、境外上市募集資金等資本項下收入可在企業(yè)經營范圍內自主使用。取消資本項目結匯待支付賬戶，結匯資金可直接劃轉企業(yè)人民幣賬戶。（責任單位：外匯局廣東省分局）

五、加強金融監(jiān)管合作

（二十五）加強金融監(jiān)管。

72.完善合作區(qū)金融風險防范、預警和處置機制。建立粵澳金融風險防控工作機制，壓實屬地風險防控和處置責任，強化風險監(jiān)測預警，加強重點領域風險防控，防范風險的跨境傳染。探索推進金融風險線索移送和跨境核查工作。在上級單位授權或指導下，依法協助開展向有關單位或個人調取相關資料、送達法律文書、詢問當事人等工作。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省公安廳、海關總署廣東分署、省政府橫琴辦）

73.加強對合作區(qū)資金異動的監(jiān)測。強化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅和反走私以及監(jiān)管合作。深化琴澳反洗錢監(jiān)管合作，持續(xù)健全合作區(qū)反洗錢監(jiān)管協作和信息交流常態(tài)化機制，指導合作區(qū)內金融機構完善洗錢風險管理、加強跨境資金異常監(jiān)測和風險防控，推進合作區(qū)內跨境洗錢風險聯合研判和風險通報。（責任單位：人民銀行廣東省分行、外匯局廣東省分局、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省公安廳、海關總署廣東分署、省政府橫琴辦、省稅務局）

74.加強區(qū)域金融監(jiān)管協調。壓實各方責任，加強合作區(qū)金融機構和地方金融組織監(jiān)管，引導金融機構穩(wěn)妥開展金融創(chuàng)新業(yè)務，督促地方金融組織合規(guī)發(fā)展，提高內部控制和風險管理水平。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

75.落實各類專項工作及風險整治長效機制。強化粵澳金融監(jiān)管部門與中央駐粵金融管理和監(jiān)管部門的溝通協作，開展合作區(qū)金融風險研判和信息交流，及時互相通報金融風險隱患及線索，確保風險防控與金融改革創(chuàng)新相匹配。（責任單位：省政府橫琴辦、人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局）

（二十六）探索跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新。

76.完善創(chuàng)新領域金融監(jiān)管規(guī)則。探索開展粵澳金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作，推動跨境金融項目聯合測試，逐步完善創(chuàng)新領域金融監(jiān)管規(guī)則。鼓勵合作區(qū)內機構企業(yè)參與申報粵澳金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作項目，探索建立統籌協調、科學有效的跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管合作機制。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

77.健全與澳門金融管理部門的溝通聯絡機制。完善兩地信息共享機制和金融監(jiān)管部門人員交流機制，定期組織會議研究金融監(jiān)管和金融創(chuàng)新事項，協調解決跨境金融發(fā)展和監(jiān)管問題。依托粵澳金融合作會議、粵港澳深四地保險監(jiān)管聯席會議、粵澳金融合作專責小組等平臺機制，加大合作區(qū)跨境金融監(jiān)管合作力度。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

78.加強對監(jiān)管科技的研究與應用。支持澳門加入粵港澳大灣區(qū)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管合作機制，深化粵港澳三地金融監(jiān)管協同，為跨境創(chuàng)新應用提供一站式測試受理服務。加強合作區(qū)與廣東省金融風險監(jiān)測預警平臺的合作，使風險模型畫像最大限度貼合工作需要，切實做好合作區(qū)涉眾金融類風險防控工作。以數據應用為著力點，推動大型銀行向中小銀行輸出風控工具和技術。推進國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用試點，提高監(jiān)管部門智慧監(jiān)管能力和金融機構風險控制能力。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

（二十七）加強金融法治保障。

79.支持在合作區(qū)開展國際投資仲裁和調解。依托橫琴國際仲裁中心、橫琴國際商事調解中心的專業(yè)仲裁和專業(yè)商事調解職能,建設并完善“調裁”對接等金融糾紛多元化解紛機制,為合作區(qū)金融行業(yè)提供公正、便捷的調解和仲裁服務。（責任單位：省司法廳、省政府橫琴辦）

80.加強粵澳兩地金融監(jiān)管部門消保合作的協同配合。指導粵澳金融糾紛調解組織建立健全調解合作機制。強化粵澳相關金融監(jiān)管部門與珠海市中院、合作區(qū)法院的協作，切實加強金融消費權益保護。依托“金融糾紛橫琴（粵澳）調解中心”，面向珠海-澳門金融機構開展金融糾紛調解。推廣小額速調、示范判決、無爭議事實記載等機制，發(fā)揮在線訴調平臺功能，全面推進粵澳金融糾紛多元化解工作。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省法院、省政府橫琴辦）

六、保障措施

（二十八）加強黨的領導。

81.堅持和加強黨的全面領導。充分履行金融行業(yè)主管部門管行業(yè)與管黨建相統一工作責任，加強對行業(yè)黨建工作的領導。扎實推進合作區(qū)金融行業(yè)“兩個覆蓋”工作，大力夯實基層黨組織標準化規(guī)范化建設。積極探索黨的領導與金融機構、企業(yè)內部治理有機融合，切實增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把黨的領導貫穿合作區(qū)開發(fā)建設和金融工作全過程，把黨的政治優(yōu)勢、組織優(yōu)勢轉化為合作區(qū)全面深化改革和擴大開放的堅強保障，更好服務合作區(qū)經濟社會高質量發(fā)展。（責任單位：省委橫琴工委、省政府橫琴辦）

（二十九）加強組織實施。

82.強化改革事項督導檢查。各責任單位要建立工作臺賬，確定涉及工作任務的責任部門、責任人、聯系人以及推進計劃和完成時間，按季度定期報告各項任務落實情況，及時總結評估。如遇重大事項，及時按程序報告省委省政府和中央有關部委。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

83.用足用好清單式申請授權政策。結合合作區(qū)實際需求，探索與澳門金融市場互聯互通、人民幣跨境使用、跨境資金流動等領域的機制對接、規(guī)則銜接，各有關部門和合作區(qū)要積極爭取中央有關部委支持，及時上報需授權的事項。（責任單位：人民銀行廣東省分行、國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局、廣東證監(jiān)局、省地方金融監(jiān)管局、省政府橫琴辦）

（三十）加強人才隊伍建設。

84.強化高層次金融人才的引入。充分用實、用好合作區(qū)15%個稅等人才扶持政策，吸引國際高層次金融人才。（責任單位：省政府橫琴辦）

85.深化合作區(qū)與澳門在金融人才培養(yǎng)方面的交流合作。通過打造線上線下常態(tài)化的金融人才交流培訓活動，提升金融從業(yè)人員水平。以兩地智庫及行業(yè)組織為抓手，舉辦各類專業(yè)交流活動，為合作區(qū)和澳門培育金融人才。（責任單位：省政府橫琴辦）

86.打造粵澳金融特色會展品牌。圍繞合作區(qū)和澳門金融改革與創(chuàng)新發(fā)展進行研討，搭建合作區(qū)和澳門金融業(yè)界交流平臺。（責任單位：省政府橫琴辦）